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BNP Paribas se declara culpable de cargos penales en el caso de sanciones

BNP Paribas, el banco más grande de Francia, se declaró culpable de cargos penales y acordó pagar una multa récord de casi $ 8.9 mil millones el lunes por tratar con países que fueron objeto de EE.UU. sanciones

Los fiscales dijeron que el banco se había involucrado en una „conspiración a largo plazo y multi-jurisdiccional” que involucraba transacciones de divisas para clientes en Sudán, Irán y Cuba que se conocía en los niveles más altos de la compañía.

El Departamento de Justicia y los fiscales del estado de Nueva York confirmaron el acuerdo minutos después de que un abogado del banco compareció en un tribunal de Manhattan para responder un cargo de falsificación de registros comerciales y un cargo de conspiración. El banco aparecerá en un tribunal federal más tarde en la semana.

En una conferencia de prensa, el fiscal estadounidense para el distrito sur de Nueva York, Preet Bharara, calificó las acciones del banco como un „tour de fraude”.

El abogado general del banco, Georges Dirani, le dijo al juez que las violaciones de las sanciones de BNP tuvieron lugar entre 2004 y 2012. Los fiscales dijeron que los altos ejecutivos del banco sabían de las actividades. „Esta conducta, esta conspiración fue conocida y tolerada en los niveles más altos de BNP”, dijo al tribunal el asistente del fiscal de distrito Ted Starishevsky.

El regulador bancario del estado de Nueva York dijo que estaba prohibiendo a la oficina de BNP en Nueva York realizar operaciones de compensación en dólares estadounidenses durante un año a partir del 1 de enero de 2015. La sanción sin precedentes, impuesta por el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York, afectará en gran medida el petróleo y el petróleo de BNP. negocio de finanzas de gas.

El regulador también dijo que 13 personas abandonarán el banco como parte del acuerdo, incluido el director de operaciones Georges Chodron de Courcel. Su intención de irse después de 42 años fue anunciada en junio sin mencionar las discusiones con los reguladores estadounidenses. Otro personal enfrenta degradaciones y recortes de bonificación.

La multa es particularmente grave para BNP Paribas, que escapó de las consecuencias de la crisis financiera de 2008 relativamente indemne y, a diferencia de muchos bancos rivales, no ha pagado multas u otras sanciones relacionadas con la crisis. Pero después de meses de discusión y una intervención del presidente francés François Hollande, el banco acordó declararse culpable de los delitos.

 Las acusaciones se centraron en transacciones de $ 190 mil millones que el brazo de financiamiento comercial de BNP en Suiza procesó para países bajo sanciones de Estados Unidos entre 2004 y 2012.

En 2006, los funcionarios de la administración Bush advirtieron a los bancos extranjeros que hacen negocios en los Estados Unidos que serían castigados si ayudaran a los países sancionados a hacer negocios en dólares.

En 2007, el presidente de BNP dijo a los empleados que el banco dejaría de hacer negocios con Sudán, Irán y Cuba, según un informe publicado en el Wall Street Journal. Sin embargo, los reguladores alegan que BNP continuó tratando con los países en la lista negra, y los empleados ocultaron las transacciones utilizando bancos satelitales como frentes. El banco „puso su red financiera al servicio de las naciones canallas para mejorar sus resultados”, dijo el lunes el fiscal general adjunto Leslie Caldwell.

La multa de casi $ 9 mil millones es considerable en comparación con las ganancias de BNP: el banco ganó $ 6.5 mil millones en 2013. Caldwell dijo que la multa reflejaba las transacciones que los fiscales creían que podían probar que eran criminales. Las sanciones están en línea con un enfoque más fuerte adoptado recientemente por el fiscal general Eric Holder, quien dijo que ningún banco era „demasiado grande para la cárcel”, aunque ningún empleado de BNP en este caso irá a prisión.

Funcionarios del FBI y del Departamento de Justicia dijeron en la conferencia de prensa del lunes que la sanción de BNP fue más severa porque el banco „obstaculizó” su trabajo. Fue „una pena sin precedentes por una conducta sin precedentes”, dijo Bharara.

James Cole, fiscal general adjunto, dijo que los accionistas de BNP tenían la responsabilidad de asumir un papel más activo: „Los $ 9 mil millones que están saliendo hoy son su dinero. Hasta que los accionistas exijan a sus juntas [de directores] que esas juntas elijan líderes que creen una cultura saludable de cumplimiento, el dinero seguirá saliendo por la puerta „.

La prohibición temporal de la compensación del dólar significa que los clientes de BNP deben involucrar a los bancos rivales para enviar transacciones a través del sistema financiero en los Estados Unidos. La sanción provocó una reacción mixta de los analistas. Anke Reigen de RBC advirtió que podría enviar ondas a través de la industria bancaria. „En nuestra opinión, una decisión severa sobre BNP no vendrá sin consecuencias para los mercados financieros y los bancos que todavía tienen que pasar por la misma investigación que BNP”, escribió Reigen, mencionando a Société Générale y Crédit Agricole de Francia, Commerzbank de Alemania y UniCredit de Italia. .

Otros sostuvieron que la prohibición no tendrá un efecto dramático. Jean-Pierre Lambert, analista de Keefe Bruyette y Woods, dijo que sería „operacionalmente factible; probablemente invisible para [clientes]; con un costo financiero limitado para BNP”.

Lambert estimó que el costo directo de la prohibición de BNP es de aproximadamente 40 millones de euros al año, aunque sí estimó que el costo indirecto puede incluir la pérdida de clientes. „Existe un riesgo residual de que algunos clientes opten por diversificar su negocio lejos de BNP”.

La multa fue la última contra varios bancos de propiedad extranjera en los Estados Unidos, pero, inusualmente, el acuerdo incluía una declaración de culpabilidad.

El banco suizo Credit Suisse fue multado con 2.600 millones de dólares en mayo de 2014 por ayudar a los ciudadanos estadounidenses a evadir impuestos, delitos de los que también se declaró culpable.

La última multa sobrepasa la multa de 1.900 millones de dólares impuesta a HSBC en diciembre de 2012 por infracciones de sanciones y delitos de lavado de dinero, que involucran en gran medida a los narcotraficantes mexicanos.

Los bancos estadounidenses también han enfrentado una serie de fuertes sanciones, incluido JP Morgan, que alcanzó un acuerdo récord de $ 13 mil millones con las autoridades estadounidenses en noviembre por la venta de bonos de préstamos hipotecarios. Pero esa suma incluyó $ 9 mil millones de compensación para resolver reclamos federales y civiles por la venta de los bonos.

La investigación de BNP Paribas, que se cree que comenzó en 2007, involucró a varios reguladores estadounidenses, incluido el Departamento de Justicia y Benjamin Lawsky, el jefe del departamento de servicios financieros de Nueva York, que tomó medidas contra Standard Chartered en 2012. El la multa se dividirá entre las agencias.

En el punto álgido de las conversaciones, Hollande escribió a Barack Obama para quejarse de que la multa sería desproporcionada, y en junio, el ministro de Relaciones Exteriores de Francia, Laurent Fabius, dijo que la multa no era „razonable”.

Ha habido preocupaciones de que la escala de la multa podría debilitar al banco al reducir sus importantes ratios de capital, aunque Michel Barnier, el comisionado europeo de servicios financieros, dijo que el banco „puede manejar” la multa.

El banco parece haber subestimado la escala de la multa después de tomar una provisión de $ 1.100 millones solo hace unos meses para cubrir el costo de la acción de las autoridades estadounidenses, que ya ha reducido el 15% del precio de sus acciones.

El jefe del BNP, Jean-Laurent Bonnafe, dijo: „lamentamos profundamente la mala conducta del pasado que condujo a este acuerdo”, pero también enfatizó el compromiso del banco francés de permanecer en los EE. UU., Donde tiene una red de sucursales en la costa oeste.

BNP está creando un nuevo departamento en los EE. UU. Llamado Seguridad Financiera Global para garantizar que cumpla con las normas de EE. UU. Y enviará todas las transacciones en dólares a través de su sucursal en Nueva York.

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